財務規劃簡單來說
就是利用六個關鍵步驟去築夢
1. 建立夢想藍圖
釐清價值觀
沒有規劃的人生叫拼圖
有規劃的人生叫藍圖
這是第一步，也是我認為最重要的一步
去想像一個理想生活的樣貌，想像十年後二十年後，你想要在哪，以及怎麼過日子，有了強力的火車頭以及目的地，才能確保後面車廂順利抵達
2. 盤點財務現況
編制報表
第一次看牙醫是不是要拍一張全口X光片？生病看西醫是不是需要先詳細問診？中醫師診察疾病基本也要望聞問切？
這些動作不是流於形式，而是當有了全面的細節，才清楚知道痛點的來源，找到源頭才能根治
3. 檢視需求缺口
建立客製化模型
整理了全身上下大小狀況後
還是需要理學檢查幫忙確認
抽血檢查出各項數據
數據再進一步由相對應的指標分析
4. 找出問題，擬定策略方案
針對報告書上的紅字
不只是對症下藥
更要從調整作息飲食
運動養生
找到最適合的治療計畫
5. 選定工具
再次建立模型試算
知道問題了，也有了清楚的策略，只剩下工具的選擇，找出自己最適合的工具跟方法，
並且依照調整後的狀況，再次分析試算
6. 定時檢視並動態調整
身體狀況不是一成不變
有了最適切的治療計畫後
還需要定時的檢視回診
依當下狀況進行調整
才不致於錯失黃金時間
這也是財務顧問最大的價值之一
不只協助找到人生方向
打理一生的財富
還能陪伴您一直往前走